請問老師，你為什麼要不斷探索並學習新事物呢？
最近有個廣告打中我，就是經理人推出的「激增十倍工作效率的 AI 工作流」。廣告影片中有個段落特別有意思，就是將解決問題拆解為 3 個步驟：
- 識別任務目標。
- 解構工作方法。
- 導入合適 AI 工具。
這個步驟兼具思維模型與 AI 工具的綜合應用，也導入高效能的工作流程，有望提升我們工作的效率。
為什麼持續學習、提高效率很重要？
很多人常問我：「為什麼要不斷探索並學習新事物呢？」對我來說，平常錢花在 Netflix 或 Spotify 訂閱等娛樂上，但同時也會撥一些資源投資自己持續學習。因為學習能帶來複利效應。每一點知識和技能的積累，最終都能在未來發揮出超乎預期的效果。
多掌握一項新技能，就是多一份生存的力量。當你懂得越多，越能從不同領域中找出共通法則，當某個產業短期低迷時，其他領域可能正在蓬勃發展，當我們擁有跨領域的技能，就不容易受到單一市場不景氣的影響。
身為獨立財務顧問，我們雖然能超然地分析市場上的各種理財產品，但缺乏大公司的行政支援，很多事都必須親力親為——從整理客戶資料到精準溝通，再到持續學習與自我成長。如果我們能透過學習新工具、尤其是 AI 技術來優化工作流程，這將大幅提升效率。
此外，持續學習能讓客戶看到我們不斷成長。有時候，客戶之所以不把資金交給我們管理，並非因為信任不足，而是因為他們不了解我們「究竟能幫到什麼忙」。他們或許不知道，我們不僅擅長退休規劃與保險分析，還涉獵台股、美股、基金、選擇權、指數型商品、稅務、傳承、第二護照、海外置產與加密貨幣等。我們對加密貨幣的了解，不僅限於投資，還能分辨其金流的透明度，這種「冷知識」在面對重大事件時特別有用。
因此，持續學習不僅是個人成長的重要心態，更是我們應對快速變化市場的核心競爭力。
AI 工作流的三個步驟，效率從何而來？
這三個步驟之所以引起我的興趣，是因為它們能夠高效解決問題。在過去回應同學的無數問題時，我也不知不覺地運用了這套方法：
- 識別任務目標。
- 解構工作方法。
- 導入合適 AI 工具。
步驟 1：識別任務目標
只有當目標明確時，才能制定合理的計劃，這是一個「以終為始」的好習慣。例如，除了正式課程外，由於每個人的財務問題和家庭關係各不相同，我也提供一對一諮詢服務。
有時人們面臨的是困擾了十多年的複雜問題，需要旁人從更高的視角來協助分析；有時，他們只是想找個人聊聊、抒發壓力。在這樣的情況下，能否準確識別當下的任務目標顯得格外重要。
如果只是想閒聊，而我卻一本正經地開始分析財務問題，未免顯得不合適；而如果有真實問題需要解決，而我卻在閒聊，則會顯得不夠專業。
有時，各種不同問題間的界線可能相當模糊。一個問題背後可能有多種成因。例如，真正的「原因」可能是長期吃宵夜導致血糖紊亂，進而引發肥胖這個「問題」。然而，未能清晰的識別目標和根本原因，試圖用劇烈運動來減重不僅偏離焦點，還可能因過度運動而造成傷害。
因此，無論財務健檢、工作任務、生活議題或是學習成長，準確識別目標是高效工作的關鍵第一步。總不能明明原因是熱量超標，卻在網路搜尋運動減重與減肥藥的解決方案。
延伸閱讀：《如何善用主動積極心態？用7個習慣建立投資好心態》
步驟 2：解構工作方法
有時，問題看似複雜，但我們可以將其套入成功的工作流程或思維模型中，很多問題就迎刃而解。例如樹狀圖、魚骨圖、SWOT 分析等，都是很實用的工具。每多學習掌握一個工具，就多了一種解決問題的方法。
近期我學習了「紙一張：閱讀筆記法」，並將其應用到溝通流程中，分為五步驟：
- Q：提出一個問題或一個議題。例如，為什麼在 AI 普及的時代中，「學習」的重要性越來越明顯？
- A：給出結論。例如，因為 AI 能強化我們的學習能力。懂得利用 AI 學習的人，將比以往更省力、有趣且高效率。
- Why：解釋原因。例如，說明為何這個議題很重要或探討問題背後的成因。
- What：用案例說明。例如，列出與學習相關的AI 工具及其特色。
- How：如何解決問題。例如說明如何下指令，讓 AI 更明確理解我們想解決的問題。
步驟 3：導入合適 AI 工具
世界是非常複雜的，每個人的人生經歷也千差萬別，即使我們再怎麼努力學習，我們也不可能了解所有事物的細節。
我教過近 2000 名學生，群組中的財務問題五花八門，有時我也無法完全理解背後的投資心態。
比如，有些人願意冒極大的風險進行無本投資，這背後的心態是什麼？在這種情況下，我們可以借助 AI 來深入分析與學習，幫助我們探索那些看似難以理解的決策邏輯和行為動機。
AI 工具能快速分析大量資料，找出隱藏的模式與趨勢，讓我們更好地理解個別情境中的複雜問題。
因此，導入合適的 AI 工具，不僅能節省時間，還能提升我們分析與解決問題的效率，從而應對各種複雜情境。
如何提高解決問題的效率？
學生常說我回答問題時總是非常有耐心，無論是基礎觀念還是反覆出現的問題，我的口吻總是保持一致。幫助更多人提升資金使用效率率，是我最初的目標，因此我抱著「把自己當人工智慧語音客服」的心態，耐心回應每一個問題。如今，真正的「人工智慧機器人」——AI，也加入了這個過程。
當遇到難以解決的問題時，向 AI 求助可以拓寬思路，甚至幫助我們理解對方「為什麼會這麼做」。例如，從 FB 社團「當沖勒戒所」的很多案例中，我們了解到，有些投資者對當沖極度著迷，無法自拔，甚至伴侶如何勸阻都無效。過度使用這種高風險的投資策略，往往導致資產嚴重虧損，甚至引發家庭破裂。
此時，我們可以借助 AI，分析這些投資者的心態，並學習如何幫助他們擺脫當沖的惡性循環，一個困擾家庭十多年的問題，或許就能得到解決。
總結
學習能帶來複利效應，多掌握一項技能，就多一份生存的力量，多學會一種有效的工作流程，就能提升效率。尤其使用 AI 工具時，它能幫助我們理解不同背景下的問題，例如，當面對看似無法理解的投資心態時，透過AI 的協助分析，並找到適合的解決方案。
