老師，我的以太幣漲了28倍……。
幣圈賺錢的方式很多，不過能大發利市的不多。
現在主流或一度盛行的幣圈賺錢模式有 8 種：
- 炒幣：短進短出，有些人會借貸賺價差，與放貸為供需關係。
- 放貸：與炒幣為供需關係，透過放貸賺取固定收益。
- 長期持有：買進風險幣，緊緊抱住。
- 流動性挖礦：透過提供流動性來活絡閒置資金，賺取浮動收益。
- 網格交易：適用於盤整期的投資策略。
- NFT：早期為藝術品炒作，現偏向應用層面。
- 元宇宙土地：炒地皮，不過是炒元宇宙的地皮。
- Game-Fi：以區塊鏈技術做成遊戲，透過賣虛寶賺錢。
我自己只執行第 2 種到第 4 種，其他方式因其他考量，沒有參與。
幣圈賺錢模式1：炒幣
無論幣圈或股市，短期進出都是最盛行的投資方式，理由很簡單：
多數人不願意慢慢變富有。
尤其是幣圈，在這個起飛、探索、發展的階段，幣圈的成長相當驚人，因此運氣好的時候，可以賺到遠高於股市的價差；當然，因此負債或破產的人也不在少數。
跟股市融資一樣，幣圈也有融資投資的風氣，許多平台或 APP 都提供借貸服務，供炒幣者有充足的幣可以交易。
這些幣圈借貸者就衍生出第二種賺錢模式。
幣圈賺錢模式2：放貸
我在總資產中有 20% 的部位屬於「固定收益」。這 20% 比例中，在幣圈放貸賺取收益的策略又佔有多數比例。
在幣圈放貸並非毫無擔保的信用貸款，而是虛幣的超額抵押貸款，因此，在幣圈透過放貸賺取固定收益是很安全的，而且很有效率，報酬也不錯。
根據交易所、理財平台、放貸專案或幣種的不同，我們可以獲得 8% – 15% 的固定收益，相當可口。
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幣圈賺錢模式3：長期持有
真正有效的投資沒有層出不窮的新招。
近百年前葛洛漢就開始嘗試長抱優質標的，經由巴菲特發揚光大，百年後的今天，這種策略仍然適用，而且不僅適用於股市，也適用於幣圈。
李小龍說：
不要畏懼一個人練習一萬種踢腿，而要畏懼他練習同一種踢腿一萬次。
主動投資或許有一萬種操盤技巧，彷彿舊技巧的壽命有限似的；然而長期持有只有那一招，然後把那招練到爐火純青。
買進並長期持有策略(buy and hold) 的優點是可以讓投資人避免頻繁交易的成本，也能減少追高殺低的風險。
此外，長期持有策略還有機會讓投資人賺到高額的資本利得，在幣圈尤其驚人。
以下是 BTC、ETH、BNB 三種主流加密貨幣的漲幅。
當然，長期持有策略也並非完美無缺。
首先，長期持有策略需要投資人有足夠的耐心，才能熬過幣圈的大起大落。
其次，長期持有策略也需要投資人做好功課，選擇具有長期成長潛力的資產。
最後，幣圈是波動較大的世界，長期持有風險幣的複利效應不如固定收益穩健，但有可能在幾年後忽然暴富。
以下是一些長期持有策略的建議：
- 選擇具有長期成長潛力的資產，以幣圈來說，我只持有主流的幾個風險幣。
- 不要頻繁交易、不要想一步登天。
- 定期定額投入投資組合，注意比例配置與風險管理，虛幣應該只佔總資產 5%。
- 理解市場的波動只是常態，不要恐慌性拋售。
28 倍的 ETH 漲幅就是這樣來的，關鍵在於當事人根本忘了自己有這一小筆的 ETH。因此，其實最好的投資建議就是買進後把它忘了，不需要每天去看它。
幣圈賺錢模式4：流動性挖礦
流動性挖礦也是幣圈常見的賺錢模式之一，原理在提供各類加密貨幣的流動性，讓資金活絡起來，以此來賺取浮動的收益。
然而有問題的流動性挖礦項目很多，尤其是 Defi (去中心化) 的流動性挖礦。
我比較大比例在 Cefi (中心化)交易所幣安透過 BNB 在 Launchpool 挖礦。理由一，幣安是幣圈最大平台；理由二，BNB 是主流虛幣之一。
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幣圈賺錢模式5：網格交易
網格交易的概念是選擇一個市價的區間，把價格等距分成100~500格，用 AI 自動在區間價位做買賣。
不同於傳統金融，拜科技進步所賜，現在幣圈我們能透過 AI 進行全自動交易。
我不喜歡頻繁交易，但我喜歡在任何時候都有多元收入進帳。
而網格交易主打在盤整期時保持資金利用率，再加上 AI 協助，即使幣價載浮載沉也能小賺一筆，缺點是網格交易在幣價大起大落時發揮不了作用。
在幣圈想安全進行網格交易，要具備以下兩個條件：
- 幣種存在夠久：較年長的主流幣流動性高，盤整次數多；小幣大起大落，網格無用武之地，且有流動性風險。
- 長期持有：網格也要長期持有，畢竟原理是靠小波動賺每次的小利潤，需要時間才能看到成果。
幣圈賺錢模式6：NFT
NFT、元宇宙土地和 Game-Fi 這三種賺錢模式算是區塊鏈運用，離幣圈較遠，不過也紅極一時，因此簡單介紹。
NFT 是利用區塊鏈技術進行防偽應用，所產生的數位憑證。
談到防偽或憑證，最直接的聯想應該是證書、論文或身份識別，不過也有人將其套用在數位藝術品上，造就一批莫名竄紅的虛擬藝術品。
不過，既然本質是藝術品投資，理應以「收藏」為初心，而非瘋狂炒作，因此我沒有參與。
現在 NFT 比較回歸它的本質功能，作為展覽或演唱會的防偽數位門票使用。
如果這種技術在早期就實現，就不會有元首論文方面的新聞議題了。
幣圈賺錢模式7：元宇宙土地
元宇宙土地置產可能是目前看來幣圈最大的泡沫。
由於元宇宙也採用區塊鏈技術，如比特幣數量有限一樣，在每個虛擬世界能出售的土地也有限，邏輯上來看具備一定的稀缺性，因此許多大廠、名人趨之若鶩，包括 Nike、Adidas 等，想搶佔元宇宙市場。
不過目前看來，當初進場元宇宙土地的人還需要一段等待時間，才有機會看到曙光。
幣圈賺錢模式8：Game-Fi
Game-Fi 也不在我的能力圈範圍內。雖然我是 Stepn 的骨灰級玩家，而且到現在還使用，不過主要是想增加日行萬步的動力。
對喜愛玩遊戲的人來說，Game-Fi 應該是前瞻產業，主打「邊玩邊賺錢」的生活模式。
傳統遊戲只要廠商關服，一切寶物都成空，留下的只有回憶。不同於傳統遊戲，Game-Fi 的特點是透過區塊鏈技術讓玩家持有遊戲內虛寶的所有權，因此 Game-Fi 玩家在遊戲中的角色道具，實際上可被視為某種財產，具有交易價值。
截至在 2024 年 3 月，不同於 NFT 和元宇宙土地，目前 Game-Fi 還在蓬勃發展。
然而，遊戲虛寶本身也需符合供需法則，遊戲本身也會有熱度問題，當虛寶過多或熱度退去，虛寶是否還會保有原本的價值，值得思考。
總結
幣圈能賺錢的方式很多，但我比較喜歡放貸和長期持有策略。兩種都是簡單有效的長期投資策略。
如果投資人有足夠的耐心和紀律，這兩種幣圈賺錢模式都可以幫助我們獲得可觀的收益。
