如何透過 Balancer v3 獲得穩定幣高收益

如果資金較多，可以考慮透過 DeFi 賺錢；如果資金較少，則可以用來學習。

當中心化交易所的穩定幣的收益下滑時，我們需要隨時尋找其他的投資機會，以提高資金的利用率。在這篇文章中，我們將學習如何透過去中心化交易所 Balancer v3 獲得較高的穩定幣收益率，截圖時年化達到 9.17%。

為什麼選擇 Balancer？

Balancer 在 Defi 交易所（Dexes）中排名第 7，是一種去中心化的金融協議，在 Defisafety 的安全評分為 87，主要用於提供流動性和自動化做市商（AMM）。

名詞解釋：自動化做市商（AMM）是一種去中心化交易協議，用戶無需對手方也能買賣資產，取而代之的是與智能合約進行互動，該合約利用「流動性池」，由其他用戶提供資金，為用戶「創造」市場。

Balancer 有以下特色。

允許多資產池

它允許用戶創建和管理多資產流動性池，並通過交易賺取手續費。與傳統的自動做市商不同，Balancer 允許用戶在同一池中添加多達 8 種不同的加密資產。

這樣的設計使得投資者可以更好地分散風險，因為在某一資產價格波動時，其他資產可起到緩解損失的作用，使得資產配置更加靈活。

藉由動態費率降低無常損失

Balancer 提供動態費率機制，根據市場波動性調整交易手續費。在市場波動較大時，手續費會提高，以補償流動性提供者可能面臨的無常損失；而在市場穩定時，手續費則降低，以吸引更多交易者。

名詞解釋：無常損失（Impermanent Loss）是我們質押資產時產生價格波動後，其價值下降的情況。例如質押當下，A 代幣的價格為 100 美金，質押期間 A 代幣價格下降為 90，中間的差額為無常損失。這種損失在雙資產流動性池中比較常見。

自動平衡資產比例

Balancer 的流動性池會自動調整各資產的比例，以維持預設的權重。當某一資產價格上升時，該資產會自動減少其在池中的比例，其他資產則會增加，自我平衡。

無需中心化機構

作為去中心化（Defi）的協議，Balancer 不需要用戶信任任何中央機構。所有交易和資金管理都是通過智能合約自動執行的，這增強了安全性和透明度。

激勵機制

Balancer 提供多種激勵機制來吸引流動性提供者，包括減免手續費收入或獎勵 BAL 代幣（Balancer 的治理代幣）。這些獎勵能夠鼓勵更多用戶參與流動性提供，提高平台的整體流動性。

這次，我們學習透過 Balancer 內的 GHO / USDC/ USDT 多資產池來獲得收益。

GHO 是什麼？

GHO 是 Aave 推出的穩定幣，與美元法幣掛鉤錨定，並由一籃子加密資產抵押品支持，目前在各種穩定幣中市值排名第 18。我們可以透過 Balancer v3 獲得 GHO、USDT 或 USDC 作為收益。

如何在 Balancer 獲得 GHO？

以下示範為電腦介面。首先，我們要把兩筆資產放入 Web3 錢包，錢包用 OKX 或幣安都可以。這兩筆資產分別是：

USDT，選擇 Arbitrum one 鏈，金額 100 美元以上。
等值 50 USDT 的 ETH，選擇 Arbitrum one 鏈。

在 Web3 錢包案「接收」，並選擇 Arbitrum one 鏈，即可將交易所的資產轉到 Web3 錢包。

Arbitrum one 鏈為以太相容鏈之一，指的是與以太坊虛擬機（EVM，Ethereum Virtual Machine）相容的區塊鏈，這表示這些鏈可以運行以太坊智能合約並與以太坊 DApps 相容。

因此，在你的 Web3 錢包地址上，無論選擇 Arbitrum one 鏈或是 Ethereum 鏈，錢包地址都是一致的。但這次在轉帳時，請選擇 Arbitrum one 鏈，因為這次我們選擇的商品為 Arbitrum one 鏈上的商品；如果申購商品為 Ethereum 鏈上的商品，轉帳時就選擇 Ethereum 鏈，以此類推。

再來，我們到 Balancer 網頁右上角連結錢包，連結錢包之後回到首頁，點選「Earn」，可以看到 Balancer 各類投資商品。