老師老師,成為投資高手有捷徑嗎?

我有一位學生跟我分享直銷的行話:「有『慧根』沒有用,還要『會跟』。」

坦白說,我現在分享的內容,就是我入行超過 25 年的經驗壓縮的精華。多關注我的部落格、有機會上我的講座來學習,會縮短成為投資高手所需的時間。

總歸一句:

成為管理風險的專家。

邁向投資高手的兩種途徑

投資一定有風險,如何避免風險、獲得報酬,其概念大致分為兩大流派:

  • 預測風險:透過各種分析來預測未來的走勢,短期進出市場,買低賣高來賺錢。
  • 管理風險:接受未來不可測,利用資產配置將可能的風險降到最低,以長期複利致富。

我之前也學過技術分析、基本面分析、產業分析等,老實說事後諸葛的能力極強,但預測成功的機率極低。

想成為投資高手,應該這樣管理風險

我們可以透過這幾個層面來管理風險:

  • 標的:將投資標的分散在股票、債券、數位美元、ETF、加密貨幣、Reits 等類別。
  • 平台:將我們的資產放在不同的平台,進一步分散平台可能會倒閉的風險。
  • 國家:把投資可以分散在世界各國,如不同國家的公司、幣別等。

為什麼分散風險這麼重要?

因為巴菲特說:

成功的秘訣有三條:第一,儘量避免風險,保住本金;第二,儘量避免風險,保住本金;第三,堅決牢記第一、第二條。

實際的步驟是什麼?

  • 意識到分散投資的重要性:將投資標的分散在不同的類別,可以降低個別投資標的發生大幅波動或虧損的風險,並隨時注意是否有集中風險的可能。
  • 做好資產配置的比例:根據個人風險承受度和投資目標,進行適當的資產配置。像我自己把投資分散在股債組合、數位美元、固定收益等不同資產類別,降低整體投資組合的波動性,並得到自己想要的報酬。
  • 長期持有,耐心等待:期待複利的威力,致力於不交易、不因市場波動而做出衝動的決策,保持平和的投資心態,好好過生活。

總結

想成為投資高手,不必像我過去一樣走那麼多彎路,去學難度頗高的技術分析、基本面分析等。

隨著年齡和經驗的增長,我越來越覺得管理風險才是投資高手應該具備的基本技能。若能保住本金,就能透過複利得到驚人的回報,這就是投資高手的捷徑。

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