想買某檔股票卻不知道該問誰？別擔心，免費的 AI 工具 Perplexity 可以幫你解決投資疑問！
Perplexity 是一款黃仁勳每天使用的 AI 工具，在資料收集方面別具優勢。現在就來看看它在個股分析方面的獨特之處。
Perplexity 是一款怎樣的 AI？
根據維基百科，Perplexity 成立於 2022 年，其特色在於使用「自然語言預測文本」，使得 AI 能夠用更生活化的語言交流。共同創辦人兼首席策略長 Johnny Ho 曾在華爾街擔任量化交易員，此外 Perplexity 內建 Perplexity for Finance 資料庫，因此 Perplexity 在中文表達和個股分析上表現優異。
Perplexity 有哪些優勢？
在分析個股資料的能力上，Perplexity 有以下幾個優勢：
- 提供更詳盡的內容
- 具備分類能力
- 能夠引用資料來源
當你詢問 Perplexity 一個投資小白常問的問題，例如「現在台積電價格破1000，還能買嗎？」，Perplexity 會搜尋近期新聞並列出相關連結，然後整理成簡潔有力的建議，並將影響個股的多項因素分段呈現。它引用的新聞來自不同媒體，客觀性強且數據充分。
用 Perplexity AI 分析個股的 12 個技巧
每位投資者的原則不同，但如果你想投資個股，依照資產配置的原則，可以留意以下幾點：
- 透過國家市值型 ETF 持有個股，比持有單一股票更安全。
- 自選股票組合佔總資產比例不超過 5%；單一股票不超過 1%；未穩定獲利的股票比例不超過 0.5%。
- 選擇不同產業的龍頭股，而非持續押注同一產業或雞蛋水餃股。
- 不要預測市場，包括成長點、技術分析、指標分析和總體經濟分析等。
由於 AI 不知道投資者的原則，因此對於投資方向明確的投資者，可以考慮先提供自己的投資原則，再請 Perplexity 進一步分析其他投資決策；如果是新手，可以從 Perplexity 的綜合建議中逐漸建立自己的投資原則，比盲目跟隨網紅或名嘴分析更安全。
以下為請 Perplexity 分析個股的 12 個案例。
1. 請 Perplexity 提供持有台積電的國家市值型 ETF
如果想透過市值型 ETF 持有台積電，可以考慮0050。如果不排斥其他選擇，也可以請 Perplexity 提供更多選項。
例如輸入：「請提供 5 檔包含台積電個股且成立 5 年以上的國家市值型 ETF，與它們近3年的報酬率，並依報酬率排列」Perplexity 將提供相關資料。
請注意，高報酬率不等於好的投資標的，AI 提供的信息也不是 100 %正確，因此在投資前要仔細研究。
2. 查詢個股近期稅後淨利表現
如果你很喜歡某家公司或經常使用它的產品，但不確定是否值得投資，可以向 Perplexity 詢問該公司的稅後淨利表現。
名詞解釋：稅後淨利是公司扣除所有稅費後的淨收入，反映公司實際可分配給股東的利潤，是衡量盈利能力的重要指標。簡單來說，稅後淨利越高表示公司越賺錢，財務結構越安全。
例如，我常用 Spotify 音樂串流平台，但最近才將其納入投資組合。如果問 Perplexity：「請給我 Spotify 近 3 年共 12 季的稅後淨利表現」，會得到什麼回應？
從中可以看出 Spotify 過去稅後淨利表現不佳，但近期開始好轉。透過 AI 幫助我們篩選出尚未起色的公司，可避免投資自己熟悉但持續虧損的股票。
3. 請 Perplexity 分析是否重複投資在同產業？
新手常犯的一個錯誤是將資金集中在同一產業，以為這樣就能分散風險。例如，有一位小白把總資產 5% 的資金分配在以下五家公司：
- 蘋果：專注於賣手機。
- Meta：擅長經營社群。
- 亞馬遜：電子通路。
- Google：搜尋引擎。
- Netflix：影音串流平台。
這時，我們可以詢問：「平均投資在蘋果、Meta、亞馬遜、Google、Netflix 五家公司，是否起到分散風險的作用？」Perplexity 的回應如下。
在「2.相關性分析」之前，Perplexity 還提供了「1.波動性分析」。重點是它得出的結論：「雖然投資於這五家公司可以提供一定程度的多樣化，但由於它們之間的高度相關性，實際上可能並未顯著降低風險。特別是在市場大幅波動時，這些股票可能會同時受到影響。」
4. 提供個股即時走勢
如果你想了解某檔個股的即時走勢，但不太會查金融資料庫，或者喜歡 Perplexity 的介面，可以直接詢問，例如「請給我輝達的即時走勢圖」。Perplexity 會顯示相關圖表。
在上圖的紅框中，你還可以選擇不同的時間範圍（從1天到全部），以查看個股在不同期間的股價變化。
5. 詢問地緣政治
我們生活在一個充滿不確定性的時代，台海局勢與台股投資息息相關。如果覺得判斷國際局勢太困難，可以請 Perplexity 幫忙分析，例如問「台海地緣政治緊張，投資台股安全嗎？」。
Perplexity 提醒我們要多元化投資，但它主要強調多元化資產類別。更好的方式是透過全球股債平衡型 ETF 將資產分散到不同國家
6. 找出投資盲點：高配息商品
高配息型商品一直是國人喜愛的標的，挑戰自己對這些標的的認知，有助於提升投資能力。例如詢問「高配息股票或 ETF 有什麼缺點？」
Perplexity 提出的缺點相當客觀，許多投資者容易忽略高配息商品的總報酬遠不如成長型標的。透過 Perplexity，我們有機會找出過去的投資盲點。
7. 延伸學習
Perplexity 會推測用戶接下來可能感興趣的話題並列出來。例如，「高配息 ETF 的內扣費用是什麼？」這類問題可能吸引許多投資者，只需點擊選項即可延伸學習。
8. 比較績效與報酬率表現
有時，我們會被過去的記憶束縛，例如過去的股王或傳奇企業家，並憑這些印象做投資決策。這時可以詢問 Perplexity：「請給我台積電、鴻海、台塑、大立光 4 檔個股近 5 年的報酬率」。
在這 4 檔個股中，台積電遙遙領先，且 Perplexity 還提供了分析來源，你可以點擊表格上的文章或新聞報導進一步了解詳情。
9. 了解世界局勢
影響台股的不僅是本土事件，還包括戰爭、供應鏈、國際局勢和產業變革等因素。美國大選在即，你可以問：「川普或賀錦麗（哈里斯）上台，可能會對台股造成什麼不同影響？」
值得提醒的是，這類「預測」型的判斷往往不會成真。過去分析師認為拜登上台後將改善中美關係，但結果卻相反。理解這類話題能提升自己的格局與眼界，為未來做好準備，而非為了預測市場。
10. 詢問個股為何暴漲？
談到美國大選，2024年最受關注的股票之一無疑是輝達。如果你對輝達不太了解，可以請 Perplexity 指導，例如問「輝達為何忽然暴漲成為股王？」
11. 為何個股會閃崩？
既然有暴漲的個股，自然也有閃崩的例子，如 Gogoro。如果你認同環保但不是 Gogoro 的使用者，也不太清楚發生了什麼事，可以問「為什麼 Gogoro 股價暴跌？」，Perplexity 會列出一系列原因。
12. 慎防投資詐騙
根據 165 打詐儀錶板，「假投資詐騙」為財物損失的最大原因，你可以請 Perplexity 提高辨識真假投資的能力，例如問「常見的假投資手法有哪些？」
此外，證交所錄製的免費線上投資通識課影片，也有介紹假個股抽籤詐騙的徵兆，有興趣的讀者不妨抽空觀看。
如果遇到不確定的投資案，也可以加入我的免費讀書會社團或參加實體課程（線上試聽講座），請我幫忙辨識。
總結
Perplexity 是一款功能強大且搜尋能力優異的 AI 工具。我們期待 Perplexity 在這方面不斷進步，以幫助我們做出更理性的投資決策。
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