你是否以為投資不動產一定得有幾百萬資金？是否苦惱台灣房價高、租金低、報酬難看？
其實，有一種方式，讓小資族也能像包租公一樣「每月收租金」，還能享有年化報酬 10% 以上的穩健投資。
這不是詐騙廣告，而是一種真實存在、透明公開、美國上市交易的不動產股票信託（REITs）。
透過投資 REITs（不動產投資信託），不需要裝潢、不用找房客，更不用背負沉重貸款，最低 10 美金就能進場投資全球不動產！
我是李紹鋒（Steve Li），你的資產配置教練。我能在 36 歲提早實現財務自由，關鍵就是──我選擇不買房。
但「不買房」並不代表我錯過了房地產帶來的收益，相反地，我依然靠房地產穩定收租，只是用更聰明、靈活的方式參與這個市場── REITs（不動產投資信託）。
以下要介紹透明公開、合法在紐約證交所上市的 REITs 標的── Realty Income（股票代號：O），享年均報酬 10% 以上成長。
📌 什麼是 REITs？
REITs（不動產投資信託，Real Estate Investment Trusts）是一種把投資人資金集中起來，投資於能產生穩定租金收入的不動產資產（如商辦大樓、購物中心、醫院、倉儲設施或住宅）的金融工具。
簡單來說，REITs 有點像買「股票版的不動產」，可以讓投資人用少量資金分散投資多個大型物件。
REITs 通常會把大部分的營收用來發放股利（美國規定為 90%），因此被視為追求現金流的投資工具。
✅ 投資 REITs 有哪些優點？
- 穩定的現金流：REITs 被要求定期分紅，適合尋求被動收入的投資人。
- 多元化投資標的：不需自己買房、收租，也能參與全球地產投資。
- 流動性高：大部分 REITs 在交易所上市，買賣方便，隨買隨賣。
- 入門門檻低：不像實體房產動輒千萬，小資族只需投資幾千元就能購買 REITs，享受房地產租金收益。
- 抗通膨能力：租金通常會隨通膨上漲，有保值作用。
- 分散風險：房地產是高度「非標準化、不可拆分」的資產，個人買一戶就得承擔全部風險，且個案漲幅差異極大；REITs 則讓你一次分散投資上千筆物件，降低單一地點或產業波動的影響。
🧱 REITs 的主要類型
| 類型 | 說明 |
| 權益型 REITs | 主要投資於實體不動產，靠租金獲利（最常見） |
| 抵押型 REITs | 投資於房貸債權，以利息收入為主 |
| 混合型 REITs | 同時從租金與債權受益 |
揭露美國 Reits 明牌：Realty Income
Realty Income 是美國最大、最知名的月配息 REIT，為標普 500 成分股，也納入 S&P 高股息貴族指數。
1994 年，Realty Income 於紐約證交所上市，股票代號：O，至今超過 30 年，是美國前 5 大 REITs 業者之一。
Realty Income 的資產遍布歐美，它投資的不是住宅，而是超過 15,627 棟商用不動產（截至 2025 年 3 月底），包括沃爾瑪、CVS 藥局、7-11 等，涵蓋 91 個行業，由 1,598 家租客承租。
在 Realty Income，每一棟都像一間店面收租。小資族可以用一股 O 參與整個投資組合的收益。
更棒的是，它的物件不只在美國 50 州，還跨足英國與歐洲 6 個國家，是一間名副其實的全球化收租企業。
為什麼 Realty Income 適合台灣小資族？
| 項目 | 台灣傳統房市 | 美股 Reits O |
| 入場門檻 | 高：動輒上千萬，通常需支付房貸利息 | 低：一股約 60 美元，約NT$2,000 就能開始 |
| 配息頻率 | 每季或每年 | 每月配息，已持續 660 個月 |
| 年報酬率 | 平均成長 2% – 3% | 含息股價報酬率 13% 以上 |
| 風險分散 | 通常一戶 | 資產遍布美國、英國與歐盟 6 國，房客分散，產業分散 |
| 管理負擔 | 自己修繕、找房客，當苦命房東，找代管業者須支付額外費用 | 免管理，全由專業團隊打理 |
| 相關政策 | 政策不穩，豪宅稅、持有稅、囤房稅、房客保護法令、買賣不破租賃等，處處受限 | 1960 年實施 Reits 相關法規，享有完整法治、透明財報 |
Realty Income 股價股息雙成長
Realty Income 的投資人專區揭露了 Realty Income 自股票上市以來的穩定表現。首先是股價：
✅ 證券交易所上市以來的複合年總回報 13.6%。
✅ 股價連續 111 個季度成長。
其次是股息成長：
✅ 連續 660 個月配息（截至 2025/6/10）。
✅ 自 1994 年上市以來，已調升股息 131 次。
✅ 年均股息增長率達 4.2%。
✅ 56 年來累計發放股息超過 162 億美元。
📈 美國 Reits （尤指 Realty Income）的報酬率為什麼這麼高？
1️⃣ 美、台房市環境大不同
台灣也有 Reits，但台灣的 7 檔 Reits平均報酬率僅落在 1.86~3.95%（資料來源：台灣證交所的「宅在家學習網」），且美國房地產的法規、行情等與台灣不同。
| 項目 | 台灣 Reits | 美國 Reits（Realty Income 為例） |
| REITs 平均報酬率 | 1.86% ~ 3.95% | 含息報酬率 13% 以上 |
| 市場風險 | 標的集中全台，地緣政治與地震風險高 | 置產地區與租客產業分散，規模龐大 |
| 政策與限制 | 2003 年實施 REITs 相關法規，法規精神保守，以保護租客為主 | 1960 年實行 REITs 相關法規，制度成熟，投資人能參與商業地產收益 |
2️⃣ Realty Income 的 全球布局優勢
Realty Income 提供的不只是房產租金收益，更是全球化、產業化的資產配置策略：
| 分散層面 | Realty Income 優勢 |
| 地區分散 | 資產遍佈美國50州、英國與歐洲6國 |
| 產業分散 | 商用租客涵蓋 91 個行業，如便利商店、健身房、藥局、物流、資料中心 |
| 客戶分散 | 租客數超過1,500家，無單一客戶風險 |
| 契約分散 | 多數為長期租約（平均約 9 年），保障現金流穩定 |
- Realty Income 月配息殖利率約 4~5%，遠高於定存或台灣房租投報率。
- 長期來看，Realty Income 股價資本利得也帶來 6~8% 年成長，年均總報酬達到 13.6%。
- 憑藉規模經濟與強大房客陣容，即便在升息與通膨時期，Realty Income 仍能持續成長並穩定配息。
💡 小資怎麼買美股 O，爽當歐美 Reits 包租公？
- 開立海外券商帳戶（如：Firstrade、eToro 等）。
- 匯入投資資金。
- 購買股票代號「O」的 Realty Income。
- 每月自動領到配息，像收租金一樣穩定。
✅ 結語：用 REITs 打造你的全球收租計畫
投資不動產不再是有錢人的專利。透過 Realty Income，小資族也能：
- 用幾千元開始參與全球房產升值與穩定收租。
- 長期累積資本利得。
- 分散台灣置產風險。
一股 O，就等於持有全球 15,627 棟房產的收益權。下一個國際版的包租公，會不會就是你？
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