老師，請問為什麼 OKX 開戶詐騙這麼多？
不只 OKX 相關的詐騙多，與幣安相關的詐騙也很多。
加密貨幣開戶詐騙是一種常見的詐騙手法，詐騙者會利用投資人對加密貨幣的陌生與貪婪，誘騙投資人將資金匯入詐騙集團的帳戶。
常見的幣圈詐騙手法包含：
- 假開戶、假地址。
- 假平台、假網站。
- 假跟單。
- 假借名義收款。
由於幣圈水深、貓膩多，這個大趨勢的知識門檻又高，想跟上這波財富重分配的趨勢，還得先學學各種防詐手法，就像開車要先繫安全帶一樣。
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常見幣圈詐騙手法1：假開戶、假地址
詐騙集團可能會假冒正規的加密貨幣交易所，誘騙投資人開戶，像幣安、 OKX 等知名交易所就很常被利用。
在假開戶過程中，詐騙集團可能會要求投資人提供個人資訊，例如姓名、身分證字號、帳密、驗證碼、銀行相關資訊等。這些資訊可能會被詐騙集團用來進行其他犯罪活動，或直接騙走帳戶裡的錢。
類似的還有「假更新」，有些詐騙集團會在網路上提供假的更新檔，誘騙投資人在他們提供的連結更新，試圖用假 APP 取代真的 APP，這樣在假 APP 輸入資料時就會被竊取資料。
高階的移花接木詐騙手法
還有一招很可怕，新手小白容易上當。
有些投資網紅或幣圈網紅會善意提供開戶連結或優惠碼，協助小白自行在網路上開戶。
然而詐騙集團會提供這些開戶連結，假裝自己是投資網紅或幣圈網紅的團隊成員，教導投資小白開戶，在教導過程中伺機請小白點另一個連結，偽裝成同樣的平台，然後要小白在假平台輸入個人資料。
好的開戶教學應不需他人協助
好的開戶教學，應該可以讓讀者獨力完成開戶，實際過程是不需要他人提供額外連結的，頂多偶爾會在非常客製化的資訊需要確認。
像我的 RedotPay 開戶教學，只要對手機不陌生，讀者應該都能獨力完成。
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常見幣圈詐騙手法2：假平台
詐騙集團會架設一個假的加密貨幣交易所，並透過社交媒體、網路廣告等管道宣傳。
這些假交易所的介面通常與正規交易所非常相似，幾乎可以假亂真，還具備開戶教學，但實際上卻是詐騙集團用來騙取投資人資金的工具。
然而，這些假網站的流量不會比真網站高，因此破解方法很簡單：
- 在 Google 搜尋交易平台名稱。
- 通常 Google 第一頁、第一個平台就是真平台。
- 用網址辨識。
想克服流量難關，除非詐騙集團駭入 Google，或破解他們的演算法，不過絕大多數詐騙集團都沒有這種本事。
而學會看網址更是基本功：
- 安全驗證：真平台開頭為 「https」，非「http」，差一個 s 差很多。之前有假的 OKX 詐騙平台，就跟正版少一個 s。
- 官方平台名稱：中間為平台的名稱，有些詐騙份子反而會在這裡加 s 或其他英文字母，使人大意上當。
- 受註冊的網站：「.com」結尾當然也是必要的，表示該網站是公開用途且有經過註冊。
- 真網站沒有 #：# 符號通常用於標識網頁內部的特定部分或錨點，而不是用於整個網址，因此網址有 # 又宣稱是正版網站，多為危險網站。
如幣安的網址為「https://www.binance.com/zh-TC」，前面為「https」、中間為「binance」，後面為「.com」，最後面的「zh-TC」為繁體中文版
Nexo 的網誌也有一樣的結構「https://nexo.com/」。
讀者不妨根據上述內容嘗試自己在 Google 找出真網站。
垃圾平台
有些加密貨幣平台根本懶得偽裝，直接粗製濫造，用高額報酬來詐騙。
多數時候，我們只會選擇最知名的平台，但也不排除有優秀的加密貨幣平台竄起的可能，這時就要用資料庫查證。
在資料庫查無資料都可視為垃圾平台，一律不用考慮，純粹浪費時間。
- CoinMarketCap：基本資料庫，可看交易量、排名與行情，只需上架費就能上架。
- Defillama：能查幣種和平台名，也能看平台的 TVL(總鎖倉價值)。
- Defisafety：只能查項目(智能合約)。
其中，Defillama 是目前最有參考性的資料庫，透明度高且使用難度中等。資料庫的使用方式請參考之前的文章。
常見幣圈詐騙手法3：假跟單
假跟單常跟假平台或假老師綁在一起。
詐騙集團可能會向投資人宣稱可以提供跟單服務，並承諾高額獲利。投資人只要如提線木偶般依指示買進或賣出，就會看到假平台的數字往上跳，產生獲利的假象。
這種詐騙手法最早出現在線上賭場，後來擴散到幣圈。
在假跟單過程中，詐騙集團可能會要求投資人將資金匯入指定的帳戶才能出金。
常見幣圈詐騙手法4：假借名義收款
詐騙集團可能會誆騙投資人，以各種名義收款，常見的名義有：
- 國稅局：必須支付稅金或罰金才能出金，否則會有滯納金 (下圖為詐騙集團偽造的追稅文件)。
- 促銷：宣稱投資機會有限，或限時優惠即將截止。
- 可取回被騙的錢：詐騙集團會專門對已被騙過的肥羊再次行騙，謊稱能取回款項或修改智慧合約，進行二次詐騙。
- 其他壓力銷售策略：詐騙集團會向投資人施加壓力，要求他們立即匯款，如管理費、交易費等…..。
不同的騙錢名義有不同的邏輯問題，以下用管理費舉例。
正常的交易平台想衝客流量都來不及了，哪還會要人先付錢？
試想，除了觀光業，哪個想做生意的人會要求你先付錢，再進門逛逛的？這不是挖坑給自己跳嗎？
因此，除非你正在申請該平台的信用卡或金融卡，當然要付註冊費或開卡費，否則任何一個真正的加密貨幣平台，都不會要你交付款項才能開戶的。
詐騙手法 All in one 教案
在對岸有一個案例「仿冒tickmill──內線跟單輕鬆賺？誘騙投資殺豬盤！」，上述的假開戶、假平台、假借名義收款、假跟單全中，都參在一起做撒尿牛丸了，簡直是經典教案。
tickmill 是什麼樣的平台？不太重要。重要的是了解苦主是怎麼受騙的，大致流程如下：
- 美女陌生網友+高額獲利。
- 用假連結註冊假平台。
- 加入假投資群，引薦假老師。
- 假跟單。
- 假借稅金與滯納金名義詐騙。
總結
總之，詐騙集團的手法相當多。隨著科技日新月異，新的詐騙手法也是層出不窮。
我們只能盡可能提高知識水平，用基本邏輯和直覺來判斷，時時提高警覺，避免落入詐騙集團的圈套。若心裡不平安，就要及時踩剎車。
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